銷售適當(dāng)性案例：賬戶實際控制人的風(fēng)險告知義務(wù)歸屬？
2017-03-28來源：騰訊網(wǎng)
? 上海市浦東新區(qū)人民法院（2015）浦民六（商）初字第18526號，原告侯裕民與被告長江證券股份有限公司上海后長街證券營業(yè)部財產(chǎn)損害賠償糾紛。
? 本案中，原告通過網(wǎng)上自助形式在被告處開立資金賬戶，并經(jīng)風(fēng)險評估測試，風(fēng)險等級為激進(jìn)型。原告由其妻子實際操作認(rèn)購了分級基金，并在之后進(jìn)行了加倉等操作。被告通過《證券交易委托風(fēng)險揭示書》向原告提示了投資風(fēng)險，并提醒投資人應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀基金契約和招募說明書。后原告所購基金發(fā)生下折并被平倉?，F(xiàn)原告認(rèn)為被告違反基金買賣開戶協(xié)議，未對其妻子進(jìn)行平倉風(fēng)險告知、未告知所購基金為分級基金等，違反了如實告知義務(wù)和誠實信用原則，請求法院判令被告賠償損失本金及利息。
? 法院審理后認(rèn)為，原告在公開證券市場上買賣涉案基金份額，應(yīng)對自己的投資選擇自擔(dān)風(fēng)險。原告妻子并非證券交易委托代理協(xié)議的當(dāng)事人，故被告風(fēng)險揭示的對象按約并不包含原告妻子。被告在原告開戶時、購買分級基金前，均為原告進(jìn)行了風(fēng)險承受能力測評，并通過證券交易委托風(fēng)險揭示書告知原告可能存在的證券投資風(fēng)險。原告未證明被告存在銷售誤導(dǎo)行為，因此，被告作為基金代銷人未違反銷售適當(dāng)性義務(wù)。遂判決駁回原告訴訟請求。
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