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企業(yè)資金理財場景與解決方案

企業(yè)日常流動資金管理

投資目標 現(xiàn)金理財,在確保資金風(fēng)險相對可控的前提下,力求能跑贏通貨膨脹。
理財優(yōu)勢 高流動性,普通贖回資金T+1個工作日到賬。

現(xiàn)金理財

基金名稱 基金代碼 七日年化收益率
廣發(fā)活期寶貨幣B 003281 --
廣發(fā)貨幣B 270014 --
廣發(fā)添利貨幣B 005107 --
廣發(fā)天天紅B 002183 --
廣發(fā)天天利貨幣B 000476 --
注:數(shù)據(jù)截至 --.--.--,購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu),基金管理人不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。投資有風(fēng)險,選擇需謹慎。
投顧組合解決方案
廣發(fā)貨幣優(yōu)選投顧組合
組合持倉 100%投資于自有貨幣基金,力爭優(yōu)中選優(yōu) 業(yè)績基準 中證貨幣型基金指數(shù)
組合風(fēng)險等級 低風(fēng)險 建議持有時長 高流動性,隨存隨取
成立以來累計收益 3.57% 成立以來基準業(yè)績 3.24%
年度收益(2023年) 2.19% 基準業(yè)績(2023年) 1.96%
實際投顧費率 0.05%
備注1:廣發(fā)貨幣優(yōu)選組合的成立日期為2022年11月04日,組合相關(guān)業(yè)績數(shù)據(jù)截至2024年6月30日,過往業(yè)績年度收益率:2023:2.19% 。

企業(yè)短期經(jīng)營資金管理

投資目標 中短期配置,力求跑贏銀行理財產(chǎn)品收益率。
理財優(yōu)勢 資金使用日期明確,支出前可選擇相應(yīng)期限的短期理財產(chǎn)品,提高資金效率。

短期理財

基金名稱 基金代碼 近1年收益率
廣發(fā)招財短債E 010324 --
廣發(fā)景明中短債E 009532 --
廣發(fā)景興中短債C 006999 --
廣發(fā)安澤短債C 002865 --
廣發(fā)景和中短債C 006871 --
注:數(shù)據(jù)截至 --.--.--,投資有風(fēng)險,選擇需謹慎。
投顧組合解決方案
廣發(fā)貨幣加投顧組合
組合持倉 50%貨基+50%短債,貨基打底,優(yōu)選債基 業(yè)績基準 中證貨幣型基金指數(shù)
組合風(fēng)險等級 中低風(fēng)險 建議持有時長 7天以上
成立以來累計收益 6.76% 成立以來基準業(yè)績 5.76%
年度收益(2023年) 2.82% 基準業(yè)績(2023年) 1.96%
年度收益(2022年) 1.76% 基準業(yè)績(2022年) 1.91%
最大回撤(近1年) 0.06% 投顧費率 0.15%
備注:廣發(fā)貨幣加組合的成立日期為2021年08月18日,組合相關(guān)業(yè)績數(shù)據(jù)截至2024年6月30日,過往業(yè)績年度收益率:2023:2.82%;2022:1.76%。

企業(yè)中長期經(jīng)營資金管理

投資目標 盤活存量閑置資金,以穩(wěn)為先,嚴控風(fēng)險,力爭跑贏通脹,
理財優(yōu)勢 可投資中長期債券等不同類型的基金,力爭利用復(fù)利效應(yīng)實現(xiàn)企業(yè)財富的長期增長。

中長期理財

基金名稱 基金代碼 近1年收益率
廣發(fā)雙債添利A 270044 --
廣發(fā)純債債券A 270048 --
廣發(fā)中債
7-10年國開債指數(shù)A
003376 --
廣發(fā)聚利債券(LOF)A 162712 --
廣發(fā)景寧純債A 000037 --
注:數(shù)據(jù)截至 --.--.--,投資有風(fēng)險,選擇需謹慎。
投顧組合解決方案
廣發(fā)添利 30 天投顧組合
組合持倉 短債打底,力求穩(wěn)中有進 業(yè)績基準 中證貨幣型基金指數(shù)
組合風(fēng)險等級 中低風(fēng)險 建議持有時長 30天以上
成立以來累計收益 8.09% 成立以來基準業(yè)績 5.36%
年度收益(2023年) 3.30% 基準業(yè)績(2023年) 1.96%
年度收益(2022年) 1.77% 基準業(yè)績(2022年) 1.91%
投顧費率 0.20% 最大回撤(近1年) 0.23%
備注:廣發(fā)添利30天組合的成立日期為2021年10月21日,組合相關(guān)業(yè)績數(shù)據(jù)截至2024年6月30日,過往業(yè)績年度收益率:2023:3.30%;2022:1.77%。

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